Στο παρόν τελικό πρότυπο υπάρχουν δύο υποτμήματα:
- Πρότυπο VII-A: Συμπεριφορά ως Μέλη και Υποψήφιοι στο Πρόγραμμα CFA < Αναφορά στο Ινστιτούτο CFA, ο προσδιορισμός CFA και το Πρόγραμμα CFA
- Πρότυπο VII-A: Συμπεριφορά ως Μέλη και Υποψήφιοι στο Πρόγραμμα CFA
Τα Μέλη και οι Υποψήφιοι δεν πρέπει να συμμετέχουν σε οποιαδήποτε συμπεριφορά που διακυβεύει τη φήμη ή την ακεραιότητα του Ινστιτούτου CFA ή την ονομασία CFA ή την ακεραιότητα, την εγκυρότητα ή την ασφάλεια των εξετάσεων CFA.
Αιτιολογία πίσω από το πρότυπο VII-A
Το παρόν Πρότυπο εξετάζει ειδικά την ακεραιότητα ή την εγκυρότητα της διαδικασίας εξέτασης CFA. Προφανώς, η εξαπάτηση με την εξέταση με οποιοδήποτε τρόπο είναι μια πράξη ηθικής θλίψης, αλλά η ακεραιότητα των εξετάσεων CFA έχει τόσο μεγάλη σημασία για το επάγγελμα και στα μέλη του Ινστιτούτου CFA ότι η κακή συμπεριφορά σε αυτόν τον τομέα είναι ιδιαίτερα σημαντική. Τα μέλη της CFA είναι περήφανα για την επίτευξή τους και θέλουν να προστατεύσουν τη διαδικασία εξέτασης για να εξασφαλίσουν ότι η σύμβαση CFA θα απονεμηθεί με βάση την αξία.
Εφαρμογή του Προτύπου VII-A
Όλες οι ακόλουθες δραστηριότητες θα θεωρούνται παραβίαση του Προτύπου VII-A:
Εξαπάτηση σε οποιαδήποτε εξέταση
- Δεν ακολουθεί τους κανόνες διαχείρισης εξετάσεων CFA
- Παροχή εμπιστευτικών πληροφοριών εξετάσεων στους υποψήφιους ή στο κοινό
- Περικοπή (ή (9) Το παρόν Πρότυπο δεν εμποδίζει την ελεύθερη έκφραση απόψεων (π.χ. κριτική) σχετικά με το Ινστιτούτο CFA ή τη διαδικασία εξέτασης CFA.
- Πρότυπο VII-B: Αναφορά στο Ινστιτούτο CFA, CFA D
- και στο Πρόγραμμα CFA
Όταν αναφέρεται στο Ινστιτούτο CFA, δεν πρέπει να παραποιούν ή να υπερβάλλουν το νόημα ή τις συνέπειες της συμμετοχής στο Ινστιτούτο CFA, που κατέχει την ονομασία CFA ή υποψηφιότητα στο Πρόγραμμα CFA.
Αιτιολογία πίσω από το πρότυπο VII-B Το παρόν Πρότυπο υπάρχει κυρίως για την προώθηση και προστασία του CFA ως μοναδικού εμπορικού σήματος. Ενισχύει την αρχή ότι ο Χάρτης του CFA αντιπροσωπεύει ένα σημαντικό επίτευγμα υψηλού επιπέδου σε όσους μπορούν να πλοηγηθούν επιτυχώς στο πρόγραμμα. Αναγνωρίζει ότι ο ορισμός Chartered Financial Analyst έχει τεράστια αξία όσον αφορά την ενίσχυση των επαγγελματικών διαπιστευτηρίων και την επανάληψη της δραστηριότητας. συνεπώς, απαιτεί από τους charterholders της CFA να μην μειώσουν το τι έχουν επιτύχει προωθώντας τον ορισμό με έναν ορισμένο τρόπο.
Προβλέπονται κάποιες συγκεκριμένες αιτήσεις και υποδείξεις για την καθοδήγηση των υποψηφίων CFA κατά τη μελέτη της ορθής εφαρμογής του Προτύπου VII-B, αν και είναι μία από αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές που είναι ανοικτή σε κάποια ερμηνεία.Είναι δύσκολο να πούμε ακριβώς τι σημαίνει λιγότερο από την "ορθή" ή "αξιοπρεπή" ή "συνετή" χρήση των λέξεων "Chartered Financial Analyst". Αυτό που μπορεί να μοιάζει με καλή, ειλικρινής, απλή αυτοπροβολή και επιχειρηματική συμπεριφορά σε ένα άτομο μπορεί να συναντήσει το ότι είναι κολλώδες και ανυπόφορο στα μάτια ενός άλλου. Ορισμένες από αυτές τις λέξεις έχουν αλλάξει στα αναθεωρημένα πρότυπα.
Η εξέταση του επιπέδου Ι είναι πιθανό να σας δοκιμάσει στα βασικά στοιχεία - i. μι. τι ένα άτομο σίγουρα μπορεί ή δεν μπορεί να κάνει με την ονομασία CFA. Στα Επίπεδα ΙΙ και ΙΙΙ, όπου οι επεξηγήσεις πρέπει να συνταχθούν σε δοκίμιο, ο υποψήφιος θα έχει το περιθώριο να ερμηνεύσει και να εξετάσει και τις δύο πλευρές μιας παράνομης παραβίασης.
Απαιτήσεις
Το πρότυπο VII-B επιτρέπει την ακριβή εξήγηση των απαιτήσεων που έχουν εκπληρωθεί για να είναι μέλος του Ινστιτούτου CFA ή ναυλωτής CFA, αν και το Πρότυπο δεν περιγράφει πραγματικά ποιες είναι οι απαιτήσεις αυτές.
Γιατί όχι; Κατά τη γνώμη μας, αυτό γίνεται για να δοθεί κάποια πρόσθετη ευελιξία στο Ινστιτούτο CFA. δηλαδή εάν επιθυμούσε να αλλάξει τις απαιτήσεις, τότε δεν θα χρειαζόταν να αλλάξει το πρότυπο VII-B. Για παράδειγμα, υπήρξαν πρωτοβουλίες τα τελευταία χρόνια να απαιτηθεί από όλα τα μέλη της CFA, ως προϋπόθεση για τη συνέχιση της ενεργού συμμετοχής τους, να εκπληρώσουν μια ετήσια απαίτηση CE (συνεχής εκπαίδευση), την οποία τα μέλη θα μπορούσαν να εκπληρώσουν με διάφορους τρόπους (π.χ. παρακολούθηση σεμιναρίου, υλικό ανάγνωσης, συμμετοχή σε διαδικτυακή εκπομπή). Η προτεινόμενη πρωτοβουλία ψηφίστηκε στην πιο πρόσφατη μορφή της, αν και τελικά μπορεί να υιοθετηθεί με κάποια άλλη μορφή στο μέλλον (πρέπει να σημειωθεί ότι υπάρχει ένα πρόγραμμα CE, αλλά η συμμετοχή δεν είναι υποχρεωτική για τα μέλη).
Σύμφωνα με τα πρότυπα που ισχύουν τον Ιανουάριο του 2006, το δικαίωμα χρήσης της ονομασίας Chartered Financial Analyst χορηγείται σε όσους πληρούν τις ακόλουθες απαιτήσεις:
1. Επιτυχής ολοκλήρωση του προγράμματος CFA
2. Συνεχής δέσμευση για το Πρόγραμμα επαγγελματικής συμπεριφοράς του Ινστιτούτου CFA. Το βασικό μέρος αυτού του προγράμματος είναι ότι, κάθε χρόνο, όλα τα μέλη της CFA καλούνται να υπογράψουν μια δήλωση επαγγελματικής συμπεριφοράς και να την επιστρέψουν στο Ινστιτούτο CFA. Στη Δήλωση, το μέλος πρέπει να αποκαλύψει όλες τις ηθικές παραβιάσεις ή άλλως να δηλώσει (και να πιστοποιήσει το γεγονός με υπογραφή) ότι δεν είχε τέτοιες παραβιάσεις.
3. Διατήρηση ενεργού μέλους στο Ινστιτούτο CFA. Απαιτούνται ετήσια τέλη για την ενεργό συμμετοχή του μέλους.
Με άλλα λόγια, ακόμη και για εκείνους που έχουν ολοκληρώσει το αυστηρό πρόγραμμα CFA, η μη καταβολή ετήσιων τελών ή η υπογραφή της ετήσιας δήλωσης επαγγελματικής δεοντολογίας (η οποία γίνεται συνήθως κατά την πληρωμή των τελών) έχει ως αποτέλεσμα την αναστολή του δικαιώματος χρήσης του Ονομασία CFA.
Η αναστολή σημαίνει ότι είναι ηθική παραβίαση (του Προτύπου VII-B) να κρατηθεί ως ναυλωτής CFA:
1. Η ονομασία "CFA" ή "Χαρτοφύλακα CFA" ή "Chartered Financial Analyst" πρέπει να αφαιρεθεί από επαγγελματικές κάρτες, φυλλάδια ή οποιοδήποτε δημοσιευμένο υλικό και δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιείται σε ένα βιογραφικό σημείωμα.
2.Οποιαδήποτε δηλωμένη αναφορά στον εαυτό του ως τρέχουσα, ενεργός ή πρακτική ναυλωτής CFA πρέπει να αποφευχθεί.
3. Η πραγματική charter CFA μπορεί να μην εμφανίζεται σε γραφείο ή εργασιακό περιβάλλον.
Στο Επίπεδο I του Προγράμματος CFA, περιμένετε από τις ερωτήσεις των εξετάσεων να δοθεί έμφαση στις κατευθυντήριες γραμμές που καλύπτουν τους υποψηφίους CFA. Οι υποψήφιοι για τις εξετάσεις επιπέδου Ι είναι γενικά νέοι στο Πρόγραμμα CFA και θα είναι υποψήφιοι για τουλάχιστον τρία χρόνια. Με άλλα λόγια, ενώ οποιοδήποτε μέρος οποιουδήποτε προτύπου είναι δίκαιο παιχνίδι στην εξέταση, οι κατευθυντήριες γραμμές από την τρίτη ενότητα αυτού του προτύπου μπορεί να είναι μια περιοχή εστίασης. Συγκεκριμένα, πρέπει να γνωρίζετε αυτούς τους δύο σημαντικούς κανόνες:
4. Δεν υπάρχει μερική ονομασία για την επιτυχή ολοκλήρωση οποιουδήποτε επιπέδου του Προγράμματος CFA. Κάποιος μπορεί απλώς να δηλώσει, "Έχω ολοκληρώσει το Επίπεδο Ι του Προγράμματος CFA", αλλά μέχρι να ολοκληρωθούν και τα τρία επίπεδα, κάποιος θεωρείται υποψήφιος.
5. Για να θεωρηθεί ως ενεργός υποψήφιος, πρέπει να εγγραφείτε επί του παρόντος με την πρόθεση να συνεδριάσετε για την επόμενη προγραμματισμένη εξέταση. Είναι παραβίαση για να εγγραφείτε μία φορά, στη συνέχεια εγγραφείτε ξανά 20 χρόνια αργότερα και συνεχίστε να αναφέρετε τον εαυτό σας ως υποψήφιο CFA.
Εφαρμογή του προτύπου VII-B
Πρώτα απ 'όλα, γνωρίζετε τη σωστή και εσφαλμένη χρήση της ονομασίας Chartered Financial Analyst.
Το Ινστιτούτο CFA δημοσίευσε ένα "Οδηγό για τους Χαρτοφύλακες του CFA® online:
Weblink 1. 5
Οδηγός για τους κατόχους CFA®
σύντομη περίληψη των σημείων του ηλεκτρονικού οδηγού του Ινστιτούτου CFA, μαζί με τις δικές μας συμβουλές για να θυμάστε για τις επερχόμενες εξετάσεις σας:| α) Ο όρος "CFA" και "Chartered Financial Analyst" πρέπει να χρησιμοποιούνται ως επίθετα και όχι ως ουσιαστικά ή κοινά ονόματα Με άλλα λόγια, είναι
ακατάλληλο |
να λέει: «Είμαι ένας από τους τρεις CFA στο ερευνητικό μας τμήμα» ή «Ο σημερινός ομιλητής είναι ένας Chartered Financial Analyst». "Είμαι ένας από τους τρεις ναυλωτές CFA στο ερευνητικό τμήμα", ή "Ο σημερινός ομιλητής έχει κερδίσει το δικαίωμα να χρησιμοποιήσει τον ορισμό Chartered Financial Analyst" Ναι, αυτό περιλαμβάνει τη χρήση περισσότερων λέξεων, δεν φαίνεται λογικό, όχι Κάποιος το κάνει έτσι · έχετε ακούσει ότι οι άνθρωποι χρησιμοποιούν το CFA ως ουσιαστικό … καταλαβαίνουμε! Αλλά κατά την εξέταση, θα πρέπει να επιλέξετε παραδείγματα όπου το "CFA" χρησιμοποιείται ως ουσιαστικό. καπέλο είναι ακατάλληλο, θα σκοράρει εύκολα σημεία.
β) Πάντα να κεφαλαιοποιείτε το "CFA" και να μην χρησιμοποιείτε περιόδους μετά τις "C", "F" και "A". Είναι "Sam Jones, CFA", όχι "Sam Jones, cfa" ή "Sam Jones, C.F.A". γ) Μην δημιουργείτε νέες λέξεις και φράσεις. Δεν υπάρχει κάτι τέτοιο όπως το καναδικό CFA ή το CFA στυλ διαχείρισης χρημάτων. Η ερευνητική διαδικασία μιας επιχείρησης δεν χρησιμοποιεί Chartered Financial Analysis. δ) Η ονομασία δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως μέρος του ονόματος μιας επιχείρησης. Η "Acme Chartered Financial Analysts, LLC" είναι παραβίαση. ε) γραπτώς, η ονομασία δεν πρέπει να εμφανίζεται μεγαλύτερη από το άλλο κείμενο ή έντονη. Δεν μπορούμε να εμφανίσουμε "Brian Spears, CFA
" στις επαγγελματικές κάρτες. Η γραμματοσειρά πρέπει να είναι συνεπής.
Κοιτάξτε έξω!
Υποψήφιοι: Να μην υποδεικνύει αναμενόμενη ημερομηνία ολοκλήρωσης. Η δήλωση μιας ημερομηνίας θα ήταν δελεαστικό να γίνει σε ένα βιογραφικό σημείωμα (π.χ. "Ο Χάρτης CFA αναμένεται να απονεμηθεί το 2007"). Αυτό γίνεται συχνά όταν εμφανίζονται βαθμοί σε εξέλιξη - i. μι. τα βιογραφικά για σπουδαστές MBA εμφανίζουν συνήθως την αναμενόμενη ημερομηνία ολοκλήρωσης. Ωστόσο, η CFA δεν είναι πτυχίο. Είναι σωστό να δηλώνεται πότε ένα συγκεκριμένο επίπεδο ολοκληρώθηκε (π.χ. "Επίπεδο I ολοκληρώθηκε το 2005").
Για να είμαστε συνεπείς με το Πρότυπο, θα λέγαμε ότι επιτρέπεται κάτι τέτοιο, αλλά μόνο αν περιορίζεται στα γεγονότα και καλύπτει τις απαιτήσεις - i. μι. ότι το Πρόγραμμα CFA απαιτεί τρεις εξαμηνιαίες εξετάσεις, οι οποίες έχουν διαρκέσει τουλάχιστον τρία χρόνια, καλύπτοντας θέματα που κυμαίνονται από την ηθική έως την οικονομική, την αποτίμηση των περιουσιακών στοιχείων και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου. Η περιγραφή της συμμετοχής σε μια τοπική κοινωνία ή στο Ινστιτούτο CFA ακολουθεί παρόμοιες κατευθυντήριες γραμμές - i. μι. απαιτεί μια βασική περιγραφή των απαιτήσεων να είναι μέλη των εν λόγω οργανισμών. Οτιδήποτε φαίνεται ξέφρενο ή ξεδιάντροπα αυτο-προώθηση είναι πιθανόν μια παραβίαση. 2. |
Μπορεί μια επιχείρηση να προωθήσει το γεγονός ότι ένας υπάλληλος πέρασε τις τρεις εξετάσεις στην πρώτη δοκιμή;
Αυτή η γραμμή προώθησης θα υπερέβαινε τις επιτρεπόμενες οδηγίες και θα ήταν παραβίαση του Προτύπου. Ακριβώς όπως δεν υπάρχει μερική ονομασία για τους υποψήφιους στο Επίπεδο ΙΙ ή ΙΙΙ, δεν υπάρχει σούπερ ονομασία για όσους περάσουν όλες τις εξετάσεις την πρώτη φορά. 3. Μπορεί η διαφήμιση να υπονοεί ότι οι charterholders της CFA θα βοηθήσουν στην επίτευξη καλύτερων επενδυτικών αποτελεσμάτων; Όχι. Πρόκειται για παραβίαση του Προτύπου και θεωρείται υπερβολική και ακατάλληλη.
4. Εάν ένας ναυλωτής CFA παραιτηθεί από τη θέση του, διατηρεί το δικαίωμα να χρησιμοποιήσει τον ορισμό CFA; Για αυτές τις περιπτώσεις, εξετάστε αν το συγκεκριμένο άτομο έχει καταβάλει ετήσια τέλη και έχει καταθέσει μια δήλωση προσωπικής συμπεριφοράς. Αν ναι, αυτός ή αυτή είναι charterholder CFA σε καλή κατάσταση. Ωστόσο, η μη τήρηση αυτών των απαιτήσεων σημαίνει ότι ένα μέλος είναι ανενεργό και αν ο προσδιορισμός CFA χρησιμοποιείται σε επαγγελματικές κάρτες ή σε βιογραφικό σημείωμα ή σε συνομιλίες με πελάτες, δυνητικούς πελάτες ή άλλους επαγγελματίες συναδέλφους, είναι παραβίαση. Η ενεργή συμμετοχή αναστέλλεται όταν δεν καταβάλλονται τέλη, αλλά μπορεί να αποκατασταθεί εφόσον το άτομο επαναλαμβάνει τις απαιτήσεις της ενεργού συμμετοχής (πληρώνει τα τέλη και αρχειοθετεί τη δήλωση προσωπικής συμπεριφοράς). 5.
Οι συνταξιούχοι CFA charterholders (οι οποίοι δεν πληρώνουν πλέον τα τέλη του Ινστιτούτου CFA) δεν επιτρέπεται να κάνουν οποιαδήποτε αναφορά στην επιτυχία του CFA τους; Μια επιχείρηση θα μπορούσε να τιμήσει ένα συνταξιούχο μέλος και να δηλώσει το έτος κατά το οποίο του απονεμήθηκε τον Χάρτη του CFA, καθώς πρόκειται για μια αξιοπρεπή δήλωση πραγματικότητας και δεν σημαίνει ότι ο συνταξιούχος είναι ενεργός και εξάσκηση.
Πώς να συμμορφωθείτε Πολλές από αυτές τις διαδικασίες προσεγγίστηκαν νωρίτερα, αλλά συνοψίστηκαν:
συνοπτικά
τις απαιτήσεις για να αποκτήσετε το δικαίωμα χρήσης της ονομασίας CFA και περιγράψτε
συνοπτικά
το Ινστιτούτο CFA.- Το δικαίωμα χρήσης της ονομασίας αναστέλλεται όταν δεν καταβάλλονται τα ετήσια τέλη και δεν κατατίθεται η δήλωση επαγγελματικής συμπεριφοράς (PCS). Κάτω από ανενεργό ή ανασταλτικό καθεστώς, τα άτομα δεν μπορούν πλέον να χρησιμοποιούν την ονομασία μετά τα ονόματά τους ή να αναφέρουν τον εαυτό τους ως κάτοχος της ονομασίας CFA. Εντούτοις, επιτρέπεται στα ανενεργά μέλη να δηλώνουν το έτος κατά το οποίο απονεμήθηκε ο ορισμός του CFA και τα έτη κατά τα οποία το καθεστώς ήταν ενεργό (δηλαδή τα έτη κατά τα οποία κατέβαλαν τέλη και υπέβαλαν ένα PCS).
- Οι υποψήφιοι CFA μπορούν να δηλώσουν σωστά: "Είμαι υποψήφιος επιπέδου Ι (ή ΙΙ ή ΙΙΙ) στο πρόγραμμα CFA." Ωστόσο, για να κάνετε αυτή τη δήλωση, πρέπει να εγγραφούν για να λάβουν την επόμενη προγραμματισμένη εξέταση. Εάν δεν έχουν εγγραφεί επί του παρόντος, θα πρέπει να δηλώσουν: "Πέρασα το Επίπεδο Ι (ή ΙΙ ή ΙΙΙ) του Προγράμματος CFA το έτος ____." Δεν επιτρέπεται η αναφορά σε αναμενόμενη ημερομηνία ολοκλήρωσης. Ενημερώνετε γραπτώς τις νομικές υπηρεσίες, τα τμήματα συμμόρφωσης, τις δημόσιες σχέσεις και το μάρκετινγκ σχετικά με το πεδίο εφαρμογής του παρόντος Προτύπου και παρέχετε παραδείγματα επιτρεπόμενης συμπεριφοράς και παραδείγματα παραβιάσεων.