Μέλη και υποψήφιοι δεν εμπλέκονται σε επαγγελματική συμπεριφορά που συνεπάγεται ατιμωρησία, απάτη ή εξαπάτηση ή διαπράττουν οποιαδήποτε πράξη που αντικατοπτρίζει αρνητικά την επαγγελματική τους φήμη, ακεραιότητα ή αρμοδιότητα.
Αιτιολογία πίσω από το πρότυπο ID
Το παρόν Πρότυπο γράφτηκε με την κατανόηση ότι η απλή συμμόρφωση με όλους τους νόμους, τους κανόνες και τους κανονισμούς (δηλαδή την ουσία του Τυποποιημένου ΙΑ) σε αρκετές περιπτώσεις δεν επαρκεί για τη δημιουργία μιας υψηλής ηθικής κουλτούρας το επάγγελμα επενδύσεων. Ως εκ τούτου, το πρότυπο I-D εκτείνεται πέραν του πεδίου εφαρμογής του προτύπου Ι-Α για την αντιμετώπιση της προσωπικής ακεραιότητας των βουλευτών και των υποψηφίων. Για παράδειγμα, δεν υπάρχει κανένας νόμος, κανόνας ή κανονισμός που να εμποδίζει κάποιον να πίνει αλκοολούχα ποτά πριν από την έναρξη της εργασίας ή κατά το γεύμα και να επιστρέψει στην εργασία ενώ βρίσκεται υπό την επιρροή. Είναι επίσης αλήθεια ότι μια τέτοια συμπεριφορά ήταν κοινωνικά αποδεκτή εδώ και δεκαετίες με τη δημοτικότητα του λεγόμενου γεύματος τριών μαρτίνιων. Αλλά οι χρόνοι έχουν αλλάξει.
Στον σημερινό πολιτισμό, μια τέτοια συμπεριφορά θεωρείται σαφώς ότι βλάπτει αρνητικά την κρίση και τη συλλογιστική. Αντικατοπτρίζει ελάχιστα όχι μόνο αυτό το άτομο, αλλά και την επιχείρηση του ατόμου και γενικότερα τους επαγγελματίες επενδύσεων. Ενώ η γλώσσα του Standard ID είναι ανοιχτή στην ερμηνεία (και κάποιος μπορεί να συζητήσει αν ο κανόνας παραβιάζεται σε ορισμένες περιπτώσεις), το πρωταρχικό πνεύμα του Standard ID είναι ότι η επιχείρηση διαχείρισης επενδύσεων είναι πολύ συνειδητή και τα μέλη και οι υποψήφιοι πρέπει να υποθέσουν ότι η συμπεριφορά τους κρίνεται - όχι μόνο από πελάτες, συνεργάτες ή επόπτες, αλλά σε σχέση με το επάγγελμα στο σύνολό του.
Τι είδους συγκεκριμένη συμπεριφορά συνιστά παραβίαση του Προτύπου I-D; Ακόμη και αν η συμπεριφορά σας στο επαγγελματικό χώρο εργασίας σας είναι άψογη, οι δραστηριότητες που λαμβάνετε μετά τις ώρες μπορεί επίσης να αποτελούν παραβίαση του Προτύπου.
Για παράδειγμα; αν ένα άτομο έχει καταδικαστεί για κακούργημα, έγκλημα ή πλημμέλημα, αυτό το πρόσωπο έχει υποδείξει σε άλλους ότι συμμετέχει σε ανήθικες, ανέντιμες και ανήθικες δραστηριότητες. Ποιος λέει ότι αυτή η συμπεριφορά δεν θα επαναληφθεί στις επαγγελματικές του δραστηριότητες;
Εφαρμογή του Standard I-DΟι υποψήφιοι CFA γνωρίζουν συνήθως τη διαφορά μεταξύ σωστού και λάθους, έτσι οι ερωτήσεις των εξετάσεων θα προσπαθήσουν να σας παγιδίσουν με διάφορα προκριματικά σε μια κατάσταση. Να γνωρίζετε ότι το σημαντικότερο πράγμα που πρέπει να αξιολογείτε είναι αυτό που πραγματικά έκανε το άτομο και αποφύγετε τις ακόλουθες παγίδες:
- Μην βασίζεστε στην κρίση του επιβλέποντος ατόμου - Πολλά παραδείγματα θα υποδηλώνουν ότι «ένας προϊστάμενος δεν δεν διαπιστώνει ότι η εν λόγω συμπεριφορά επηρέασε τις καθημερινές ευθύνες και ο επιβλέπων γνώριζε για αυτό, αλλά ήταν εντάξει με αυτό εφ 'όσον δεν συνέβη ξανά ». Σε αυτές τις περιπτώσεις, η γνώμη του επιβλέποντος δεν είναι σημαντική - είναι η πραγματική πράξη που πρέπει να εστιάσετε. Μην ανησυχείτε για τον επόπτη.Κρατήστε την ανάλυση απλή: κάνουν οι ενέργειες αυτού του προσώπου να παραβιάζουν οποιαδήποτε πτυχή των Προτύπων; (Είναι κακούργημα; πρόκειται για απάτη ή για ηθική αυταπάθεια;)
- Μη συγχωρείτε παράπτωμα απλώς και μόνο επειδή δεν υπάρχει καταδίκη - Στο νομικό μας σύστημα, οι περισσότερες υποθέσεις εκκαθαρίζονται εκτός δικαστηρίου. Εάν μια δραστηριότητα είναι δόλια, εάν ο δράστης προσπάθησε να ξεφύγει από κάτι ή προσπάθησε να εξαπατήσει, είναι παραβίαση του Standard I-D, ακόμη και αν το παράπτωμα δεν οδηγεί σε καταδίκη. Και πάλι, εστιάστε σε αυτό που έκανε το άτομο.
- Η ατιμωρησία και η απάτη είναι δυνατές ακόμη και όταν κάποιος συμμετέχει σε εθελοντισμό για φιλανθρωπικούς σκοπούς - Εστίαση σε αυτό που πραγματικά έκανε το άτομο. Εάν είναι δόλια, αν παραπλανηθεί, ή αν είναι δόλια, τότε είναι παραβίαση.
Πώς να συμμορφωθείτε
Η ατομική ακεραιότητα και η επαγγελματική συμπεριφορά αρχίζουν με το άτομο, με την αίσθηση ορθής και λανθασμένης συμπεριφοράς και με τον ηθικό χαρακτήρα κάποιου. Οι ακατάλληλες και ακατάλληλες ενέργειες έχουν συνέπειες, αλλά σε μια θέση εμπιστοσύνης, κάποιος είναι μερικές φορές σε θέση να ξεφύγει με δόλια συμπεριφορά. Εάν μια ενέργεια προκαλεί την αίσθηση ότι ελπίζετε ότι κανένας άλλος δεν ανακαλύπτει, είναι πιθανώς κάτι που δεν πρέπει να γίνει. Δεν πρέπει ποτέ να αισθάνεστε ότι έχετε κάτι να κρύψετε.
Εκτός από το Ινστιτούτο CFA, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (FINRA) και πολλοί άλλοι κυβερνητικοί και ρυθμιστικοί φορείς έχουν δημιουργήσει ένα κανονιστικό πλαίσιο και απαιτούν συμμόρφωση και πλήρη αποκάλυψη των δραστηριοτήτων τους. Επιπλέον, τα Μέλη και οι Υποψήφιοι της CFA θα πρέπει να ενθαρρύνουν τους εργοδότες να υιοθετήσουν έναν κώδικα δεοντολογίας για την κάλυψη της προσωπικής συμπεριφοράς για όλους στον οργανισμό και να υιοθετήσουν διαδικασίες ελέγχου υποβάθρου για τους πιθανούς υπαλλήλους, έτσι ώστε ένας οργανισμός να έχει πλήρη επίγνωση τυχόν προηγούμενων νομικών ζητημάτων και είναι πεπεισμένη ότι οι δυνητικοί εργαζόμενοι δεν είναι επιλέξιμοι για απασχόληση στον κλάδο των επενδύσεων.